1.基金份额登记机构的主要职责包括( )。

　　A.基金份额的募集与客户服务

　　B.基金的销售与基金投资

　　C.基金份额的注册登记

　　D.基金份额的募集与运作管理

　　【参考答案】C

　　【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：

　　(1)建立并管理投资人的基金账户。

　　(2)负责基金份额的登记。

　　(3)基金交易确认。

　　(4)代理发放红利。

　　(5)建立并保管基金份额持有人名册。

　　(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　2.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指( )以内。

　　A.1 个月

　　B.6 个月

　　C.12 个月

　　D.3 个月

　　【参考答案】C

　　【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　3.基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括( )。

　　A.所在营业网点

　　B.从业资质证明

　　C.从业年限

　　D.从业资质证明编号

　　【参考答案】C

　　【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

　　4.基金信息披露形式应遵循的原则不包括( )。

　　A.易解性原则

　　B.完整性原则

　　C.易得性原则

　　D.规范性原则

　　【参考答案】B

　　【解析】基金信息披露形式应遵循的原则包括：

　　(1)规范性原则。

　　(2)易解性原则。

　　(3)易得性原则。

　　5.基金招募说明书应披露的信息不包括( )。

　　A.业绩比较基准

　　B.风险收益特征

　　C.投资策略

　　D.收益预期

　　【参考答案：】D

　　【解析】基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是基金招募说明书中最为重要的信息。

　　6.中国证监会对公募基金的( )机构实行注册管理。

　　A.基金信息技术系统服务

　　B.基金投资顾问

　　C.基金评价

　　D.基金估值核算

　　【参考答案】D

　　【解析】中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

　　7.关于守法合规的要求，以下说法不正确的是( )。

　　A.基金从业人员熟悉法律法规等行为规范

　　B.普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规

　　C.基金从业人员自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

　　D.基金从业人员积极配合基金监管机构的监管

　　【参考答案】B

　　【解析】普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

　　8.关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是( )。

　　A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果

　　B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和 环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

　　C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

　　D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。

　　9.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括( )。

　　A.便利性原则

　　B.实用性原则

　　C.可操作性原则

　　D.安全性原则

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则， 严格制定信息系统的管理制度。

　　10.关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是( )。

　　A.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价

　　B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易

　　C.做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入

　　D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者

　　【参考答案】D

　　【解析】做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金;市场流动性贡献不同——在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。然而，两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的。

　　11.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地( )备案。

　　A.证监会派出机构

　　B.银监会

　　C.行业协会

　　D.保监会

　　【参考答案】A

　　【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应 当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　12.关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是( )。

　　A.建立投资者基金份额账户

　　B.确认基金交易

　　C.确认基金份额净值

　　D.建立并保管基金投资者名册

　　【参考答案】C

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责：

　　(1)建立并管理投资者基金份额账户。

　　(2)负责基金份额登记，确认基金交易。

　　(3)发放红利。

　　(4)建立并保管基金投资者名册。

　　(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　13.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是( )。

　　A.建立规模导向的反洗钱制度

　　B.对资金支付进行监控

　　C.从严监控客户核心资料信息修改

　　D.制定严格有效的开户流程

　　【参考答案】A

　　【解析】根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：

　　(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。

　　(2)制定严格有效的开户流程，规 范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

　　(3)从严监 控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

　　(4)严格遵守资金清算制度，对现 金支付进行控制和监控。

　　(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

　　14.关于私募基金销售机构的行为，符合法规要求的是( )。

　　A.私募基金销售机构应当采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

　　B.私募基金销售机构应当通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介

　　C.私募基金销售机构应当向投资者保证本金不受损失

　　D.私募基金销售机构应当确保投资者的投资资金来源合法

　　【参考答案】A

　　【解析】非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、 电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、 微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介，故 B 项错误。私募基金管理人、私募 基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，故 C 项错误。投资者 应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金，故 D 项错误。私募基金 管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承 担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者 签字确认，故 A 项正确。

　　15.金融资产的定义是( )。

　　A.金融资产是无形的，没有明确的价值

　　B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

　　C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系

　　D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

　　【参考答案】B

　　【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交 易双方的所有权关系和债权关系。

　　16.关于守法合规准则对基金从业人员的具体要求，以下理解错误的是( )。

　　A.向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为

　　B.责任在于任职机构是否制定了基本制度

　　C.积极配合基金监管机构的监管

　　D.及时制止所发现的违法违规行为

　　【参考答案】B

　　【解析】基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。负有监督职责的基金从业人员， 要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严 重的后果。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报 告。

　　17.关于 ETF，以下说法正确的是( )。

　　A.折价套利会增加 ETF 的总份额

　　B.ETF 申购时可使用一篮子股票

　　C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易

　　D.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金

　　【参考答案】B

　　【解析】折价套利会导致 ETF 总份额的减少，溢价套利会导致 ETF 总份额的扩大，故 A 项错误。ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。在一级市场上，只有资金达到一定规模 的投资者(基金份额通常要求在 30 万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申 购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外，故 C 项错误。ETF 实行实物申购、赎回机制，即投资者向基金管理公司申购 ETF，需要拿这只 ETF 指定的一篮 子股票来换取;赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出 这些股票。故 B 项正确，D 项错误。

　　18.关于 QDII 基金的募集认购，以下表述错误的是( )。

　　A.基金管理人必须具有银行间外汇市场即期会员资格

　　B.基金管理人可以依据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小

　　C.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

　　D.QDII 基金份额可以采用人民币以外的币种认购，例如美元等

　　【参考答案】A

　　【解析】QDII 基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金 相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：

　　(1)发售 QDII 基金的基金管理人必 须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

　　(2)基金管理人可以根据产品特点确 定 QDII 基金份额面值的大小。

　　(3)QDII 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或 其他外汇货币为计价货币认购。

　　19.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是( )。

　　A.被基金份额持有人大会解任

　　B.被依法取消基金托管资格

　　C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　D.所托管基金出现违规情形

　　【参考答案】D

　　【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人 职责终止：

　　(1)被依法取消基金托管资格。

　　(2)被基金份额持有人大会解任。

　　(3)依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产。

　　(4)基金合同约定的其他情形。

　　20.关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是( )。

　　A.决定终止基金合同

　　B.决定更换基金销售人

　　C.决定更换基金托管人

　　D.决定更换基金管理人

　　【参考答案：B

　　【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

　　(1)决定基金扩 募或者延长基金合同期限。

　　(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。

　　(3) 决定更换基金管理人、基金托管人。

　　(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。

　　(5)基金合同约定的其他职权。

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