【核心考点】2020初级银行从业资格证法律法规核心考点:理财业务的信息披露管理

2019年12月30日 来源:来学网

来学网小编温馨提示:2019年银行从业资格考试已经全部结束,2020年银行从业资格考试报考通知暂未公布。根据历年银行从业资格考试报名时间,来学网小编预测2020年银行从业资格考试会举行两次,分为上半年和下半年各一次,其中报名时间分别为上半年的3-4和下半年的8-9。预计2020年银行从业资格考试时间5月30日-31日。考试报名采用网上报名方式,届时考生可登录中国银行业协会网站进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分,及格分 60 分。考试实行 2 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业法律法规的重要考点,希望能够对大家备考有所帮助!

商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定,每半年披露其从事理财业务活动的有关信息,披露的信息应当至少包括以下内容:当期发行和到期的理财产品类型、数量和金额、期末存续理财产品数量和金额,列明各类理财产品的占比及其变化情况,以及理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比等信息。

商业银行应当及时、准确、完整地向理财产品投资者披露理财产品的募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分配、托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容。

商业银行发行公募理财产品的,应当在本行官方网站或者按照与投资者约定的方式披露以下信息:

(1)在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码;

(2)销售文件,包括说明书、销售协议书、风险揭示书和客户投资者权益须知;

(3)发行公告,理财产品成立之后5个工作日内披露;

(4)重大事项公告,重大事项发生后2个工作日内披露;

(5)理财产品定期报告,商业银行应当在每个季度结束之日起15个工作日内、上半年结束之日起30个工作日内、每年结束之日起90个工作日内,编制完成理财产品的季度、半年和年度报告;

(6)理财产品到期公告,产品终止后5个工作日内披露;

(7)临时性信息披露;

(8)国务院银行业监督管理机构规定的其他信息。

商业银行应当在每个开放日结束后2个工作日内,披露公募开放式理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格,在定期报告中披露公募开放式理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。商业银行应当至少每周向投资者披露一次公募封闭式理财产品的资产净值和份额净值。

商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售文件中与合格投资者约定信息披露的方式、内容、频率等,并至少每季度向合格投资者披露理财产品的资产净值、份额净值和其他重要信息。

例题:【单选】商业银行应当至少( )向投资者披露一次公募封闭式理财产品的资产净值和份额净值。

A.每半年

B.每季度

C.每月

D.每周

【答案】D

【解析】商业银行应当至少每周向投资者披露一次公募封闭式理财产品的资产净值和份额净值。

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