1.(单选)基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金实力，将资产分别配置到股票、债券等多种资产上，通过有效的资产组合降低投资风险是指基金的()特点。

　　A.集合理财、专业管理

　　C.严格监管、信息透明

　　B.组合投资、分散投资

　　D.利益共享、风险共担

　　2.(单选)对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是()。

　　A.收入型基金

　　C.债券型基金

　　B.成长型基金

　　D.封闭型基金

　　3.(单选)下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是()。

　　A.ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额

　　B.ETF基本是指数型开放式基金

　　C.投资者可以用现金申购或者赎回ETF

　　D.ETF可以分散投资，降低投资风险

　　4.(单选)下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是()。

　　A.货币型基金一般是T+1或T+2到账

　　B.债券型基金一般为T+2或T+3到账

　　C.股票型基金一般为T+4或T+5到账

　　D.股票型基金一般为T+3或T+4到账

　　5.(单选)()几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　A.货币市场基金

　　C.开放式基金

　　B.债券型基金

　　D.收入型基金

　　6.(单选)一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。

　　A.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金

　　B.债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金

　　C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金

　　D.货币市场型基金、股票型基金、混合型基金、债券型基金

　　7.(多选)证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征，正确的有()。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散投资

　　C.利益共享、风险共担

　　D.严格监管、信息透明

　　E.独立托管、保障安全

　　8.(多选)成长型基金和收入型基金的区别主要有()。

　　A.投资目的不同

　　C.资产分布不同

　　E.募集方式不同

　　B.投资工具不同

　　D.派息情况不同

　　9.(多选)关于ETF和LOF的相同特征，下列说法正确的有(

　　A.都可以在交易所交易

　　B.都是开放式基金

　　C.持有人都可以根据基金净值申购赎回

　　D.都具有封闭式基金的优点

　　E.申购赎回都是基金份额与现金的交易

　　10.(多选)基金收益分配的形式一般包括()。)。

　　A.分配现金

　　C.分配利息

　　B.现金分红

　　D.分配基金单位

　　E.红利再投资

　　11.(判断)基金管理人参与基金财产的保管。()

　　A.正确

　　B.错误

　　12.(判断)投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。()

　　A.正确

　　B.错误

　　13.(判断)基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。()

　　A.正确

　　B.错误

　　1.(单选)我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.中国人民银行

　　D.国资委

　　2.(单选)投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是()。

　　A.凭证式国债

　　B.储蓄式国债

　　C.实物式国债

　　D.记账式国债

　　3.(单选)一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是()。

　　A.普通债券、普通股票、国债

　　B.国债、普通债券、普通股票

　　C.普通股票、国债、普通债券

　　D.普通股票、普通债券、国债

　　4.(多选)下列关于凭证式债券的说法，正确的有()。

　　A.券面上印制票面金额

　　B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失

　　C.凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通

　　D.凭证式债券不可以提前兑付

　　E.凭证式国债流动性强于记账式国债

　　5.(多选)下列关于记账式国债的说法中，正确的有()。

　　A.记账式国债以记账形式记录债权

　　B.通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易

　　C.投资者进行记账式国债买卖，必须在银行间市场或证券交易所设立账户

　　D.由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全

　　E.记账式国债不记名，不挂失，可以上市流通

　　6.(多选)下列关于国债流动性和收益情况的说法，正确的有()。

　　A.债券的收益率一般高于货币市场金融工具

　　B.国债的流动性低于公司债券

　　C.在股票投资组合中购买些国债可以降低组合的风险

　　D.债券的收益主要来源于利息收益和价差收益

　　E.市场利率是影响债券类产品收益的一个因素

　　7.(多选)可赎回债券的赎回条款对投资者的不利体现在()。

　　A.附有赎回权的债券的未来现金流量不能预知，增加了现金流的不确定性

　　B.因为发行人可能在利率下降时购回债券，投资者不得不以较低的市场利率进行再投资，由此蒙受再投资风险

　　C.赎回条款赋予投资者一项期权

　　D.由于赎回价格的存在，附有赎回条款的债券的潜在资本增值有限

　　E.可赎回债券的收益率低于同等条件下的普通债券的收益率

　　8.(多选)债券投资的风险因素有()。

　　A.价格风险

　　C.赎回风险

　　E.违约风险

　　B.再投资风险

　　D.提前偿付风险

　　9.(判断)电子式储蓄国债需开立国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。()

　　A.正确

　　B.错误

　　10.(判断)由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。()

　　A.正确

　　B.错误

　　1.(单选)下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。

　　A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

　　B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任

　　C.银行担保的信托产品风险较低

　　D.信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台

　　2.(单选)信托的当事人不包括()。

　　A.委托人

　　B.中介人

　　C.受托人

　　D.受益人

　　3.(单选)按()不同，信托可分为任意信托和法定信托。

　　A.信托关系建立方式

　　C.信托财产

　　B.委托人或受托人的性质

　　D.银行在信托中的角色

　　4.(单选)下列关于信托产品的风险的叙述，不正确的是()。

　　A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一

　　B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度

　　C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响

　　D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险

　　5.(多选)下列属于信托产品特点的有()。

　　A.信托是以信任为基础的财产管理制度

　　B.信托财产权利主体与利益主体相分离

　　C.信托经营方式灵活、适应性强

　　D.信托财产具有独立性

　　E.信托管理具有连续性

　　6.(多选)在银行代理的信托类理财产品中，()。

　　A.委托人以现金方式认购信托单位，可以由银行代理收付

　　B.商业银行承担代理资金收付责任和信托计划的投资风险

　　C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定影响

　　D.信托产品缺乏转让平台，流动性差

　　E.信托投资公司项目评估能力的高低和信托资产设计水平直接决定信托产品的风险高低

　　7.(多选)下列关于信托产品流动性及收益情况的说法，正确的有()。

　　A.信托产品缺少转让平台，流动性比较差

　　B.在有合同约定的情况下，委托人可以转让信托受益权

　　C.信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益，归委托人和信托机构共有

　　D.信托机构根据信托合同约定处理受托财产而发生的亏损，由委托人和信托机构共同承担

　　E.在部分信托协议中，由资产委托人决定信托资产的投资方向

　　8.(多选)在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有()。

　　A.投资项目风险

　　B.项目主体风险

　　C.信托公司风险

　　D.银行信用风险

　　E.流动性风险

　　9.(判断)银行代理信托产品，银行只承担代理资金收付责任，不承担任何风险。()

　　A.正确

　　B.错误

　　10.(判断)信托资产管理人的信誉和投资运作水平对资产收益没有影响。()

　　A.正确

　　B.错误

　　1.【答案】B。解析：组合投资、分散投资是指基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形

　　成较大的资金实力，将资产分别配置到股票、债券等多种资产上，通过有效的资产组合降低投资风险。

　　2.【答案】B。解析：按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加，使投资者获取稳定的、最大化的当期收益。

　　3.【答案】C。解析：ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，且通过交易所进行，故C选项错误。

　　4.【答案】D。解析：不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1或T+2到账，债券型基金一般为T+2或T+3到账，而股票型基金一般为T+4或T+5到账。

　　5.【答案】A。解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性，几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　6.【答案】C。解析：一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金。

　　7.【答案】ABCDE。解析：基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散投资;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　8.【答案】ABCD。解析：成长型基金和收入型基金的区别主要有投资目的不同、投资工具不同、资产分布不同、派息情况不同。募集方式不同是公募基金和私募基金的区别。

　　9.【答案】ABCD。解析：LOF的申购赎回是基金份额与现金的交易，而ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，故E选项错。

　　10.【答案】ABDE。解析：基金分配一般有分配现金(现金分红)和分配基金单位(红利再投资)两种形式。

　　11.【答案】B。解析：基金管理人不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　12.【答案】B。解析：按照收益凭证是否可以赎回，基金分为开放式基金和封闭式基金。按基金法律地位不同，基金分为公司型基金和契约型基金。

　　13.【答案】B。解析：QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。

　　参考答案及解析

　　1.【答案】B。解析：我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　2.【答案】D。解析：记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。

　　3.【答案】B。解析：国债的收益率最低，其次是普通债券，普通股票收益率最高。

　　4.【答案】ABC。解析：在凭证式国债持有期间，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取。由于凭证式国债不可以上市流通，而记账式国债可以在交易所进行交易，故凭证式国债的流动性要弱于记账式国债。

　　5.【答案】ABCD。解析：记账式国债以记账形式记录债权，通过银行间市场或证券交易所的交易系统发行和交易，可记名、挂失。

　　6.【答案】ACDE。解析：由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票差，但比一般的公司债券好。

　　7.【答案】ABD。解析：附有赎回条款的债券有三项风险因素：①附有赎回权的债券未来现金流量不能预知，具有不确定性。②在市场利率下降时赎回债券，面临再投资风险。③由于赎回价格的存在，附有赎回权债券的潜在资本增值有限。赎回债券增加了投资者的交易成本，降低了投资收益率。

　　8.【答案】ABCDE。解析：债券投资的风险因素有：价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。

　　9.【答案】A。

　　10.【答案】B。解析：由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票差，但比一般的公司债券好。

　　1.【答案】D。解析：信托产品的流动性较差，缺少转让平台。

　　2.【答案】B。解析：信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

　　3.【答案】A。解析：按信托关系建立方式不同，信托可分为任意信托和法定信托。

　　4.【答案】C。解析：信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平将直接决定信托产品的风险高低。

　　5.【答案】ABCDE。解析：信托具有以下特点：①信托是以信任为基础的财产管理制度;②信托财产权利主体与利益主体相分离;③信托经营方式灵活、适应性强;④信托财产具有独立性;⑤信托管理具有连续性;⑥受托人不承担无过失的损失风险;⑦信托利益分配、损益计算遵循实绩原则;⑧信托具有资金融通的职能。

　　6.【答案】ACDE。解析：银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

　　7.【答案】ABE。解析：由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，缺少转让平台，流动性比较差。故A选项说法正确。在通常情况下，信托资金不可以提前支取。但如果合同有约定，则在信托合约生效后几个月，委托人(受益人)可以转让信托受益权。故B选项说法正确。信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有。同时，信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。故C、D选项说法不正确。在一些信托协议中，信托资产的投资方向是由资产委托人决定的，受托人只是负责按协议行事。因此，资产收益率和委托人的投资决策相关。故E选项说法正确。

　　8.【答案】ABCE。解析：信托产品风险包括：投资项目风险;项目主体风险;信托公司风险;流动性风险。

　　9.【答案】B。解析：委托人以现金方式认购信托单位，可由银行代理收付。银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

　　10.【答案】B。解析：信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响。