1、中国证券投资基金业协会会员分为三类( )

　　A 企业会员、联席会员、特别会员

　　B 普通会员、联席会员、特别会员

　　C 普通会员、企业会员、特别会员

　　D 普通会员、联席会员、企业会员

　　参考答案：B

　　解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是( )

　　A 应通知管理人后再执行投资指令

　　B 应报告中国证监会后再执行投资指令

　　C 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

　　D 应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令

　　参考答案：C

　　解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

　　3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是( )

　　A 担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

　　B 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样

　　C 未经登记，不得使用基金字样进行证券投资活动

　　D 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

　　参考答案：B

　　解析：社会保障基金可使用“基金”名义进行投资运作。

　　4、职业道德的作用是( )。I.调整职业关系 II.提升职业素质 III.促进行业发展 IV.消除职业矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　解析：职业道德的作用是：.调整职业关系 、提升职业素质、促进行业发展

　　5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是( )

　　A 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

　　B 债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　C 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高

　　D 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　参考答案：D

　　解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　6、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。

　　A 社会关系

　　B 投资人

　　C 基金监督

　　D 职业

　　参考答案：D

　　解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

　　7、( )不是货币储蓄的特点

　　A 储蓄会有一定的利息收益

　　B 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　C 储蓄的收益会超过通货膨胀

　　D 货币储蓄确保本金安全

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的收益会超过通货膨胀不是货币储蓄的特点。

　　8、关于、担任基金托管人的条件，以下描述错误的是( )

　　A 设有专门的基金投资部门

　　B 有安全高效的清算、交割系统

　　C 净资产和风险控制指标符合有关规定

　　D 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　参考答案：A

　　解析：选项A应是设有专门的基金托管部门。

　　9、基金职业道德的核心规范是( )

　　A 守法合规

　　B 诚实守信

　　C 保守私密

　　D 客户至上

　　参考答案：B

　　解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。

　　10、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。

　　A 客户至上

　　B 守法合规

　　C 保密秘密

　　D 诚实守信

　　参考答案：B

　　解析：题干所述内容违反了守法合规的职业道德要求。

　　11、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是( )

　　A 基金的市场营销

　　B 基金的自律监管

　　C 基金的后台管理

　　D 基金的投资管理

　　参考答案：B

　　解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看;可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。

　　12、以下关于契约型基金的表述，错误的是( )

　　A 契约型基金依据基金管理人、基金委托人之间所签署的基金合同设立的

　　B 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　C 基金投资者依法享受权利并承担义务

　　D 基金投资者是基金公司的股东

　　参考答案：A

　　解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

　　13、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在( )

　　A 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象

　　B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

　　C 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格

　　D 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　参考答案：D

　　解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　14、证券投资基金的主要作用不包括( )

　　A 推动上市公司完善治理机构

　　B 防止市场的过度投机

　　C 有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构

　　D 给投资者带来高收益

　　参考答案：D

　　解析：选项内容属于明显得常识性错误。

　　15、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是( )

　　A 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　B 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　C 有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　D 基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　参考答案：B

　　解析：选项B内容属于明显得常识性错误。

　　16、根据基金的资金来源，可以将基金分为( )

　　A 在岸基金与离岸基金

　　B 主动型基金与被动型基金

　　C 公募基金与私募基金

　　D 契约型基金与公司型基金

　　参考答案：A

　　解析：根据基金的资金来源，可以将基金分为在岸基金与离岸基金。

　　17、股票基金分类方式不包括( )

　　A 按收益率分类

　　B 按股票性质分类

　　C 按投资市场分类

　　D 按股票投资规律分类

　　参考答案：A

　　解析：股票基金分类方式包括：1、按投资市场分类;2、按股票规模分类;3、按股票性质分类;4、按基金投资风险分类;5、按行业分类。

　　18、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的( )特征。

　　A 强制性

　　B 连续性

　　C 法定性

　　D 广泛性

　　参考答案：D

　　解析：政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的广泛性特征。

　　19、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是( )

　　A 指导基金投资管理运作

　　B 监督检查基金信息的披露情况

　　C 指导和监督基金行业协会的活动

　　D 制定基金从业人员的资格标准

　　参考答案：A

　　解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责。

　　20、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )

　　A 促进同业交流

　　B 对违法违规行为进行行政处罚

　　C 促进行业规范发展

　　D 提高从业人员素质

　　参考答案：B

　　解析：对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。